Analisa Kredit Mikro

Manfaat Training :

• Memahami Karakteristik Usaha Mikro
• Memahami aspek utama dalam analisa kredit usaha mikro
• Memahami teknik dalam menganalisa kebutuhan
• Menguasai teknik dalam menilai karakter
• Menguasai teknik menganalisa rekening dan buku kas
• Menganalisa kemampuan membayar
• Teknik Interview dan Aplikasi Aspek Psikologis
• Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi credit yang sedang berjalan
• Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah

Materi :

1. Kredit Mikro
   • Karakteristik Usaha Mikro
   • Kebutuhan Kredit Mikro : Modal Kerja, Investasi dan Multi Guna
   • Kesulitan Analisa Kredit Mikro : keterbatasan informasi dan data, pengeluaran pribadi, dan menejemen tradisional
   • Aspek Penting Dalam Analisa Kredit Mikro
2. Prinsip Dasar 6C’s dalam Analisa Kredit Mikro
   • Risiko Kredit Mikro
   • Penyebab Macetnya Kredit Mikro
   • Prinsip 6C’s pada Kredit Mikro
3. Analisa Kebutuhan
   • Aspek Penilaian Kebutuhan : Modal Kerja, Investasi dan Multi Guna
   • Perhitungan Modal Kerja
   • Penilaian Pemasaran
   • Penilaian Kapasitas Usaha dan Menejemen 
4. Analisa Karakter
   • Menganalisa Karakter dan Watak
   • Kebiasaan Diluar Usaha
   • Pengalaman dan Latar Belakang
   • Menganalisa Ketaatan Memenuhi Kewajiban
5. Estimasi Penjualan dan Laba Usaha
   • Mengestimasi Tingkat Penjualan Usaha Mikro
   • Mengestimasi Pengeluaran dan Laba Usaha Mikro
   • Mengestimasi Pengeluaran Pribadi
   • Menghitung Kemampuan Membayar
6. Analisa Laporan Keuangan, Rekening dan Buku Kas
   • Memahami Pola Transaksi dan Jenis Usaha Mikro
   • Mendeteksi Adanya Rekayasa Rekening
   • Menghitung Kemampuan Membayar dari Analisa Rekening dan Buku Kas
   • Analisa Neraca, Profitabiltas dan Arus Kas
   • Analisa Rasio Profitabilitas & Solvabilitas
7. Teknik Mendapatkan Informasi
   • Interview Nasabah, dan Lingkungan
   • Teknik Obeservasi dan Kunjungan
   • Teknik Mendapatkan Referensi
   • BI Checking
8. Teknik Interview
   • Langkah-langkah Jitu Dalam Melakukan Interview
   • Pengembangan Praktis Aspek Psikologis dalam Interview
   • Mendeteksi Kebohongan dan Membaca Bahasa Tubuh
9. Scoring System
   • Manfaat Scoring System
   • Variable Analisa dalam Scoring System
   • Membangun Scoring System Sederhana Dengan Microsoft Excel
10. Monitoring dan Pemecahan PermasalahanKredit Mikro
    • Mendeteksi potensial permasalahan pengembalian kredit lebih awal
    • Pembinaan Usaha Mikro
    • Pemecehan Permasalahan Kredit Mikro

Target Peserta :

• Staf – manager yang terlibat dalam analisa kredit mikro & UMKM